_ פירוש

מי שעוסק בתיווך ביטוחים בין מבוטחים לבין מבטחים. כדי לעסוק בתיווך על הסוכן לקבל רישיון על־פי חוק הפיקוח על עסקי ביטוח, לאחר שהוא עומד בדרישות אותו חוק. במסגרת רפורמת בכר נעשתה הפרדה מוחלטת בין מי שמוגדר כיועץ ביטוח לבין מי שמוגדר כסוכן משווק. באופן כללי, סוכן הביטוח רשאי לייעץ לגבי המוצרים של החברות שהוא משווק, מתוכם הוא חייב לבחור את המוצר המתאים ביותר ללקוח.
insurance agent

***

סוכן ביטוח הקשור לחברה אחת בלבד. סוכן כזה יכול שיהיה עצמאי או שכיר, או ששכרו מורכב משכר קבוע ותוסת עמלה (מוקטנת בדרך כלל) על עיסקי הביטוח שהוא עושה.
captive agent

***

ראה: סוכן בלעדי.
regional agent

***

בחוק הפיקוח על עיסקי ביטוח, סוכן שאינו תאגיד. הוא כשיר לקבל רישיון לאחר שעמד בתנאים הקבועים בחוק ובתקנות.
independent broker

***

סוכן של לויידס, הנמצא ברוב הנמלים החשובים שבעולם, שתפקידו כולל הספקת אינפורמציה על תנועת אוניות, תאונות וכד’, מזה; ועריכת סקרים ושמאות לגבי נזקים לספינות ולמטענים, יישוב תביעות וכד’, מזה. סוכני לויידס אינם סוכני ביטוח. כסוכני ביטוח בלויידס משמשים ’תווכני לויידס’ (LLOYD’S BROKERSS) שרק הם מורשים לעסוק בעסקי ביטוח עם לוייד’ס.
Lloyd’s agent

***

סוכן הפועל בשמו של סוכן אחר ולא בשמו של השולח הישיר.
sub-agent

***

סוכן ביטוח המייצג חברות ביטוח מסוימות בלבד, שאותם הוא משווק ללקוחות. על־פי החוק סוכן כזה חייב, כבר בפגישה הראשונה, להבהיר את מעמדו, למלא טופס גילוי נאות, לראיין את הלקוח ולרשום פרטי מצבו הכלכלי והביטוחי כפי שהוצגו על ידי הלקוח. סוכן משווק צריך גם למסור מידע על זיקתו למוצר הביטוח שהוא מציע ועל טובת ההנאה שצומחת לו ממוצרים אלה (ראו גם: יועץ ביטוח).
marketing agent

***

ראה: סוכן מיוחד.
local agent

***

מי שרשאי לעסוק בשיווק פנסיוני לפי הוראות סעיף 3 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) 200

5.
pension agent

***

ראו סוכנות ביטוח
body-corporate agent

***

סוכנות ביטוח נבדלת בדרך כלל מסוכן ביטוח בכך שיש לה זכויות חיתום. הוראות ניהול ספרים של מס הכנסה מטילות על סוכנות, בניגוד לסוכן, חובה של ניהול מערכת חשבונות כפולה.
insurance agency

***

אנשים הפועלים מטעם חברות ביטוח או חברות ברוקרים המנסים לעודד (תמורת עמלות) העברת עמיתים מקופה לקופה. זאת לאחר שבשל רפורמת בכר מכרו הבנקים את נכסיהם בקופות והעבירו אותם לחברות ביטוח או משקיעים פרטיים.
financial sales agents

***

מצב בו מבטח אינו יכול להשיג ביטוח משנה לפי צרכי המבטח על כיסוי שנתן.
closing short

***

1. מצב שבו סוכן מחייב את המבטח בסכום העולה על הסכום שהמבטח הסכים לו.

2. חיוב של מבטח את מבטח המשנה בשיעור העולה על החלק שלגביו יש לו ייפוי כוח.
over closing

***

ראו: כשירות פירעון II
solvency II

***

ראו סיבה קרובה.
original cause

***

הסיבה לסיבת הנזק, דהיינו החולייה האחרונה בשרשרת סיבות שהסיבה הקרובה היא שגרמה להן. לדוגמה נזק מים שניגרם בגלל כיבוי אש.
causa causas

***

אירוע שהוא רחוק מכדי להיות עילה לתביעה או לשיפוי.
remote cause

***

הסיבה הממשית שבאופן טבעי וללא הפרעה של סיבה חדשה נוספת גרמה לאותו אירוע ואשר בלעדיה אותו אירוע לא היה מתרחש.סיבה קרובה היא, אפוא, סיבה מקורית ולאו דווקא הסיבה האחרונה לנזק שאותו יכול שתיגרום סיבה עקיפה. יתכן שמקרה הביטוח אירע בשל כמה סיבות שלא כולן מכוסות בפוליסה. מבטח ישלם פיצוי רק אם מקרה הביטוח התרחש מסיבה קרובה או מיידית המצויינת ומכוסה בפוליסה.
proximate cause

***

מיון איגרות חוב שהונפקו על־ידי חברות ורשויות שונות לפי איכויותיהן, הביטחונות שיש להן, הסיכון הכרוך בהן והתשואה עליהן.
bonds classification

***

מיון קרנות נאמנות הנעשה לפי אמת מידה מסוימת, היכולה להיות מסוגים שונים:
מדיניות ההשקעה, מדיניות חלוקת רווחים וכיוצ"ב. המיון העיקרי נעשה לפי מדיניות ההשקעה.
mutual funds classification

***

סיווג הנעשה על ידי גופים שונים - שהידוע שבהם הוא הסיווג הנעשה על ידי לוייד'ס - בדבר תכונות, תקן, גיל, תנאי אחזקה, טונא'ז, בטיחות וכיוצ"ב, של האניות השונות.
ships classification

***

הסכום הנקוב, בדרך כלל, על פני הפוליסה והוא הבסיס לפרמיה. הסכום הכולל - בכפוף לתנאי הצמדה אם יש כאלה - שבעל הפוליסה או המוטב יקבלו בקרות מקרה הביטוח. בביטוח בריאות, סכום ביטוח הוא הסכום המרבי הנקוב בפוליסה, אותו יחוייב המבטח לשלם בשל מקרה ביטוח אחד. אם בעקבות מקרה מבוטח יש למבוטח זכות לתבוע את הנזק גם מגורם אחר (למשל, רופא שגרם לנכות ברשלנות) נשמרת זכותו זו בנוסף לקבלת תגמולי הביטוח בלי קיזוז כלשהו.
amount insured

***

בביטוח חיים:
הסדר של תשלום חלקי מוקדם של סכום הביטוח, כגון הסדר שבו יהיה בר-הביטוח זכאי ל-25 אחוזים מסכום הביטוח היסודי ביום שלאחר מחצית תקופת הביטוח וזאת אם טרם אירע מקרה הביטוח. מאותו מועד קטן סכום הביטוח ל-75%.
partial benefit

***

סכום ביטוח מוקטן מהרגיל שישולם לבעל פוליסה או למוטב במקרים מסוימים, כגון כשהמבוטח התקבל לביטוח חיים בתנאים מיוחדים בשל היותו סיכון תת־תקני או שמסר פרטים לא נכונים בזמן עשיית הביטוח. (ראו: החרגה רפואית).
reduced sum insured

***

ע"ע ערובה לעומת ביטוח.
penalty

***

צירוף מקרים בו זמניים שבלעדיהם לא הייתה נגרמת תאונה
cause of accident

***

1. סייג המגביל את הזמן שבה פעולה משפטית צריכה להינקט.

2. תקופת הזמן שבה יש למסור למבטח הודעת תביעה או להוכיח את הנזק שאירע.
time limit

***

סיכון שהוא על גבול מדיניות החיתום של מבטח או מבטח מישנה.
borderline risk

***

ביטוח הבא לציין את הסכנה הכללית או היחסית הכרוכה בביטוח רכוש, אדם או חבות. (גם:
סיכון בר-ביטוח)
insurance risk

***

סיכון שעל פי מדיניות המבטח הוא מעדיף לא לקבלו משום שהוא סיכון תת-תקני, אבל הוא בכל זאת הוא ניתן לביטוח והוא יתקבל בתנאים מסויימים או במסגרת שירות לפנים משורת הדין למבוטח.
undesirable risk

***

סיכון שהוא רע במידה כזו שמדיניות המבטח היא לא לקבל אותו בשום פנים, להבדיל מסיכון תת-תקני שאותו אפשר לקבל בתנאים מסויימים ובפרמייה מוגדלת.
prohibited risk

***

בביטוח אש סיכון המתייחס ל"אש עוינת", בניגוד ל"אש מבוקרת" בתנאי שהיא מקרית והגורם לנזק. ביטוח אש נועד לתקן את הנזק שנגרם לפרט מהשריפה אך אינו מתיימר להשיב את הנזק הכלכלי של השרפה שהציבור סבל ממנה.
fire peril

***

ראו: סיכון ביטוחי.
insurable risk

***

הסיכון שהשערות והנחות המונחות בבסיס המודל שאקטואר משתמש בהם כדי לתמחר סוג מסויים של פוליסות, עשויות להתברר כשגויות או לא מדוייקות.
actuarial risk

***

סיכון בתחום אחריות המוצר שלפיו אין המוצר מגיע לרמת פעולה, איכות התאמה, או אורך חיים כפי שיצרן התיימר שיהיה
efficiency risk

***

ראו: סיכון תת תקני
abnormal risk

***

מצב שבו חל שינוי בסיכון המבוטח עד שיהיה שונה בתכלית ממה שהיתכוון לו המבטח בשעת קבלת הביטוח.
increased risk

***

סיכון שנחשב למסוכן פחות מהסיכון התקני שעליו מבוססת הפרמייה בגלל סיבות שונות כגון בנייה טובה מהרגיל, אמצעי הגנה מיוחדים וכיוצ"ב.
preferred risk

***

סיכון שאינו בנוי על עקרונות ביטוחיים ממשיים, דהיינו על חוק המספרים הגדולים, משום שאין רבים כמותו. לדוגמה - ביטוח רגליים של רקדנית, או שחקן כדורגל, או אצבעות של כנר וכדומה.
special risk

***

סיכון הנובע ממצב מלחמה בין שהיא הוכרזה באופן רשמי ובין אם לאו. סיכוני מלחמה יש והם מכוסים במלואם או בחלקם על ידי ביטוח ממשלתי כגון הארנונה לפיצוי נזקי מלחמה ויש שהם מכוסים, או מוצאים מכלל כיסוי, בפוליסות הביטוח המסחריות.
war risk

***

סיכון הנגרם לאדם הלוקח חלק פעיל במלחמה או בפעילות עויינת להבדיל מסיכון מלחמה פסיבי.
active war risk

***

נזק הניגרם על ידי פעולות מלחמה, פעולות אוייב, פיגוע חבלני וכדומה לאדם שאינו לוקח חלק פעיל במלחמה או בפעולה עויינת.
passive war risk

***

סיכון מחושב שנוטל בעלים של עסק המהווה סיכון כלכלי הנלקח בחשבון בתחשיבי העסק. הביטוח אינו עוסק, בדרך כלל, בסיכונים מסוג זה.
commercial risk

***

ראו: ביטוח סיכוני סחר חוץ
foriegn trade risk

***

מבחינת המבטח, הסיכון שהמבוטח יחייה יותר שנים ממה שחושב בטבלאות האקטואריות
pension risk

***

סיכון שלוקחות על עצמן חברות הביטוח מסגרת ביטוח גימלה, לפיו הם ישלמו למבוטח את הפנסיה המובטחת כל ימי חייו ויהיו ארוכים ככל שיהיו, על פי הסכום שבפוליסה
life expectancy risk

***

סיכון שיש בו תכונות ומאפיינים הנמוכים מסיכון ממוצע מקובל (סיכון תקני) שעליו מבוססות הפרמיות. מי שאינו עונה על הדרישות המקובלות של המבטח יכול שיתקבל לביטוח בתנאים מיוחדים (ראה: החרגה רפואית).
sub-standard risk

***

1. סיכון שעליו מבוססים הפרמיות וסוגי הכיסוי המקובלים.

2. סיכון הנקבע על פי חוק הממוצעים, או חוק מספרים גדולים. (גם:
סיכון ממוצע; סיכון פשוט).
standard risk

***

רשימת כל הטיפולים, הניתוחים, התרופות ופעולות אבחון שלהם זכאים אזרחי המדינה על פי חוק ביטוח בריאות ממלכתי תשנ"ד - 1944) שירותים אלה מסופקים על ידי קופות החולים והסל מתעדכן אחת לשנה.(ראו גם: ביטוח תרופות) .
healthfulness basket

***

ראו: גִמלת סיעוד
services busket

***

סעיף המצוי בביטוחים שונים שבהם יש תקופת אכשרה או המתנה, האומר כי אם הנזק היה מעל סכום מסוים או במקרה מחלה זו התארכה מעל לזמן מסוים - יכוסו הנזק או האובדן במלואם והמבוטח אינו נושא בחלק כלשהו. למשל, בביטוח אובדן כושר עבודה ייעשה תשלום פיצוי רטרואקטיווי, לאחר תום תקופת ההמתנה, גם בשל חודשי ההמתנה. (בלועזית - פרנצ'יזה.(
franchise

***

ראו סעיף דיווח מלא
honesty clause

***

סעיף בפוליסה לביטוח רכוש לפיו יש לדווח על ערך הרכוש המבוטח מידי תקופה שנקבעה (גם:
סעיף הגינות)
full reporting clause

***

אותו חלק בפוליסה המעגן את התחייבותו של המבטח לשלם תגמולי ביטוח במקרה של נזק או אובדן מסיכונים הנקובים בה. סעיף זה הוא ליבו של חוזה ביטוח. (גם:
סעיף הפעלה).
insuring clause

***

ע"ע סעיף.
subsidiary clause

***

סעיף בחוזה ביטוח המדגיש את התנאים, או את התקופה, שבהם המבטח רשאי לערער או לבטל את הפוליסה. התקופה האמורה מכונה תקופת ערר.
contestable clause

***

1. צד שאתו נכרת הסכם

2. (בביטוח) המבוטח. הצד שיפוצה על ידי המבטח (הצד הראשון) אם יקרה מקרה הביטוח.
second party

***

המבטח הצד הנוטל עליו את האחריות לפיצוי או לשיפוי במקרה שיארע מקרה הביטוח.
first party

***

ר"ת אנגליים של free on board שפירושם חופשי על הסיפון. זו אחת מצורות תנאי המכר של סחורה שנועדה להישלח כמטען באונייה או בכלי הובלה אחר האומר שבתנאי פו"ב בצירוף מקום הטעינה המוכר מתחייב לספק את הסחורה במחיר המוסכם, הכולל את ערך הסחורה, ולהביאה על חשבונו עד לסיפון כלי ההובלה. משעשה כן – עמד בחלקו בעיסקה.
F.O.B.

***

ר"ת אנגליים שפירושם free alongside the vessel כלומר חופשי סמוך לספינה. זהו כינוי לאחת מצורות תנאי מכר של סחורה שנועדה להישלח כמטען באונייה או בכלי הובלה אחר. תנאי פא"ס בצירוף מקום הטעינה פירושם שהמוכר מתחייב להביא את הסחורות, במחיר מוסכם, הכולל את ערך הסחורה על חשבונו ועל אחריותו סמוך לספינה. משעשה כן עמד בחלקו בעיסקה.
F.A.S.

***

(בחוק פיצויי פיטורים) מותר שהסכם קיבוצי יקבע את הדרכים והשיטות לתשלום פיצויי פיטורים, לרבות הפקדתם לזכות העובד, כדי להבטיח את הצטברותם לזכותו ומשנקבע כך ישולמו הפיצויים בהתאם להסכם.
accumulation of severance pay

***

(בביטוח) שיטה שבה דמי גמולים של מעביד ו/או עובד מתחלקים בין שתי תוכניות, כגון - בין פוליסת ביטוח לבין קרן פנסיה או קופת גמל.
split funding

***

הפרש חיובי בהערכה אקטוארית. כלומר, מצב שבו הצטברות של נכסים בקרן פנסיה, או בתוכנית ביטוח חיים, יחד עם תשלום דמי גמולים עתידיים יעלו על התחייבויות האקטואריות השוטפות יחד עם אומדן ההתחייבויות העתידיות הנובעות מהערכה. ועודף זה יכול לנבוע מהעמסות גדולות, תמותה נמוכה וכו'.
actuarial surplus

***

בביטוחי אחריות פגיעה שפוגע אדם בצד שלישי, כגון על ידי הוצאת דיבה, לשון הרע וכיוצ"ב. פגיעה אישית אינה מכוסה בפוליסה של אחריות כלפי צד שלישי, אלא אם כן נעשתה הרחבה להכליל מקרה כזה.
personal insult

***

ראו נזק בזדון
willful injury

***

באובדן הכנסה לנפגע בתאונת דרכים, בסיס השכר נקבע על פי פוטנציאל ההשתכרות של התובע, להבדיל מהכנסתו בפועל. כלומר, הפסד השכר לעתיד הוא הערכת שיעור ההכנסה שהניפגע היה יכול להשתכר אילו לא קרתה לו התאונה לבין הכנסה שהוא משתכר או יכול להשתכר כבעל מום וכך לגזור את סכום הפיצויים המגיעים לו.
earnings potential

***

מתכונת לחישוב התגמולים שישולמו במסגרת תכנית פנסיה לעובד הפורש מעבודתו המחושבת על בסיס שילוב של אלמנטים שונים.
benefit formula

***

בביטוחי רכוש, חזקה שאינה תואמת את זכותו של הבעלים האמיתי שמסמכי הבעלות שנמסרו לרוכש נכס או רכוש אחר.
adverse possession

***

פגם שיכול להתגלות בבדיקה סבירה של טובין או ציוד, או שניתן לגלותו תוך שימוש במיומנות סבירה, (כנגד - פגם סמוי).
patent defect

***

פגם ברכוש או בסחורה שנמכרו שהקונה אינו יכול להבחין בו אפילו תוך כדי בדיקה סבירה של אותו רכוש או סחורה, כגון פגם של עץ ברהיט צבוע.
latent defect

***

חוזה ביטוח שלא ניתן לחיסול.
non-cancelable policy

***

פוליסת ביטוח הנותנת הגנה לשתיים, או יותר, זיקות, כנגד פוליסה רגילה המבטחת זיקה יחידה בלבד.
dual interest policy

***

פוליסת ביטוח המוצאת בדרך כלל לכיסוי מספר רב של משלוחים קטנים בהובלה יבשתית.
block policy

***

פוליסת ביטוח המכסה מטענים, גופי אוניות, שכר הובלה או כל זיקת ביטוח הקשורה בהם, כנגד סכנות ימיות או סכנות הקשורות בהרפתקה ימית.
marine policy

***

פוליסה לביטוח חיים או גמלה שתשלומי הפרמיה הופסקו בה, אך הכספים שנצברו לא נמשכו על ידי בעל הפוליסה. הסכום שנותר בפוליסה מכונה ערך מסולק.
אנגלית: paid-up policy

***

1. פוליסת ביטוח שבה כספי החיסכון מושקעים בשוק ההון והתשואה הנובעת מהשקעה זו מתווספת לסכום הביטוח ולערך הפדיון במשך כל תקופת הביטוח.

2. פוליסה לביטוח חיים שבה סכום הביטוח משתנה על פי התוצאות של השקעת כספי הפרמיה, על פי מפתח מסוים קבוע מראש.
אנגלית: participation policy

***

ראו: ביטוח לתקופה קצרה
אנגלית: short term policy

***

פוליסות רכוש רגילות שבהן לא קבוע מראש הסכום שישולם בעת נזק (כנגד פוליסה קבועת שווי בביטוח ימי).
unvalued policy

***

ע"ע עבירה.
lapsed policy

***

1. בהובלה ימית, כיסוי ביטוחי המוצא כדי לבטח את כל המשלוחים של סחורות בין נמלים מוגדרים.

2. כיסוי ביטוחי לסחורות המאוחסנות באופן זמני בחנות או במחסן.
floationg policy

***

1. פוליסה לביטוח ימי המוצאת כאשר צפויה סדרה של משלוחי יבוא או יצוא המתארת את הביטוח באופן כללי ומשאירה פתוח את שם האונייה וכמויות המשלוח שיעשו לאחר מכן על־ידי הצהרות ספציפיות לכל משלוח בנפרד. (גם:
פוליסה שוטפת).

2. חוזה ביטוח על סיכון ספציפי, או קבוצה של סיכונים, שלא מפורטים בו התנאים והסכומים אלא יש לדווח על סכומים מוגדרים לביטוח לתקופת הכיסוי.
open policy

***

ראה: פוליסה פתוחה.
floating policy

***

פוליסה של מבטח המשמשת בסיס לפוליסות שהוא מוציא לכלל הציבור על־פי תכנית ביטוח או פוליסה של מסמכים סטנדרטיים המשמשים את רוב המבטחים.
uniform policy

***

פוליסה לביטוח רכוש שעל פי תנאיה ההגנה שהיא נותנת הולכת בעקבות רכוש נייד, בכל מקום שבו הוא יהיה.
floater

***

1. חוזה ביטוח שבו הסכים המבטח לערך הרכוש המבוטח ולסכום שישולם במקרה של אובדן מוחלט.

2. בביטוח ימי, פוליסה שבה הערך של הספינה או דמי ההובלה המבוטחים - קבועים בפוליסה.
valued policy

***

פוליסה שבה למבוטח אין זיקת ביטוח בנכס המבוטח או בחיי האדם שבשלו הוצאה הפוליסה ולא ייגרם לו כל נזק אם יקרה משהו לאלה.
wagering policy

***

פוליסה הנהוגה במספר סוגי ביטוח שבה קבועים גבולות האחריות והתנאים באופן כללי ואילו על המבוטח להצהיר, בתקופות זמן קצובות, על הערכים של הסכומים שבסיכון.
declaration policy

***

שילוב של כיסויי ביטוח שונים הכלולים במסגרת חוזה ביטוח אחד, שמטבעם היו יכולים להיכלל בפוליסות נפרדות.
package policy

***

פוליסת ביטוח חיים רגילה המכסה מבוטח אחד. (כנגד - פוליסה קולקטיבית).
individual policy

***

כינוי לפוליסה הצמודה לשכר של המבוטח. בתוכנית הביטוח של פוליסה זו הגובה של דמי הגמולים (הפרשות), סכום הביטוח והחיסכון משתנים, בדרך כלל, על־פי שינויי השכר של המבוטח. פוליסת עדיף יכול שתהייה הונית, כלומר שבתום תקופת הביטוח יקבל המבוטח סכום חיסכון חד־פעמי, או קצבתית, כלומר שבתום תקופת הביטוח יקבל המבוטח קיצבה חודשית.
preferred policy (adiff)

***

שובר חיתום המשמש כפוליסה עצמה ולא מוצאת תעודה אחרת.
slip policy

***

שם אחר לפוליסה משתתפת ברווחים (גם:
חוזה תלויי תשואה).
yield dependent policy

***

1. כינוי לקבוצת סוחרים בניירות ערך שנבחרה על-ידי הממשלה כדי להפיץ את איגרות החוב הממשלתיות (בשלב זה - הלא צמודות) החל ממחצית 200

6. (ראו: מסחר באיגרות חוב ממשלתיות);

2. כל גורם פיננסי המוכן לקנות ולמכור נכס פיננסי מסוים (כולל מטבע חוץ, מניות וכד') באופן רציף, במטרה למתן את תנודות המחירים.
market maker

***

סכום הביטוח המוקטן, הנשאר בתוקף בפוליסה לביטוח חיים, כאשר בעל הפוליסה חדל לשלם פרמיות לאחר ששולמה פרמיה במשך שנים מספר לפחות, ובתנאי שלא שולם ערך הפדיון. הפוליסה שבה נותר הערך המסולק מכונה גם ביטוח מסולק, דהיינו שיש בה ערכים לא מחולטים.
paid up value

***

בביטוח חיים:
הסכומים הנשארים בידי בעל פוליסה גם לאחר חילוטה והם עומדים לזכות המבוטח.
nonforfeiture value

***

סך כל התשלומים ששולמו בעד הסכם גמלה יחד עם הריבית שהצטברה עליהם.
final value of annuity

***

הערך הכספי במועד מסוים של יחידות הצבירה שבה זוכה חשבונות של בר-גמלה שלו זכות לגמלה משתנה.
accumulated pension value

***

1. בביטוח חיים, סכום הכסף שיקבל מובטח, או צד אחר לחוזה, בעת ביטול הפוליסה לאחר תקופת זמן מסוימת שבה היתה בתוקף, בטרם הגיע מועד חלותה, או בטרם אירע מקרה הביטוח. ערך הפדיון משקף את העתודה שנצברה אצל המבטח מפרמיות ששולמו העולות על עלות הסיכון, או ממרכיב

2. בקרנות פנסיה, הסכומים, לפני מס, שיקבל עמית אם יבחר לקבל זכויותיו על פי הדיווח התלת-חודשי שנשלח לו, כתשלום חד-פעמי. אלה כוללים את הצבירה השוטפת שלו ואת הסכומים הצבורים ממקומות עבודה קודמים. משיכת כספים כתשלום חד-פעמי תגרום הפסד כספי הנובע מחישוב יתרת הזכאות ומחיוב במס הכנסה.

3. (באגרות חוב) המחיר הכולל, שהוא הערך הנקוב של איגרות חוב ניתנת לפדיון מוקדם בתוספת כל פרמיה, שבה יקנה המנפיק את נייר הערך הניתן לפדיון. (גם:
מחיר פדיון מוקדם) (להרחבה ראה מעות)
אנגלית: cash surrender value; redemption value

***

1. ערך החלות של פוליסה לביטוח חיים מעורב או פוליסה אחרת שיש בה סכום ביטוח העומד לפרעון.

2. סכום הכסף שיעמוד לרשותו של מבוטח בביטוח חיים, ביום שבו עומד סכום הביטוח לפירעון.
policy value

***